Возмущение в соцсетях: Freedom Bank блокирует счета клиентов и требует отчёта за каждый тенге

В середине апреля в Treads появились публикации клиентов Freedom Bank о том, что их счета внезапно заблокировали. Пользователь под ником canis1majoris рассказал, что в 2024 году перешёл с Forte Bank в Freedom. Помимо экосистемы финучреждения, он пользовался в том числе и валютным рынком Forex. 16 апреля служба безопасности банка внезапно заблокировала доступ в приложение.

"Не к конкретной карте или счёту, а ко всему. Без каких-либо предупреждений. Теперь просят ожидать неизвестно сколько пока со мной свяжутся. Почему лишить человека денег без выяснения обстоятельств и каких-либо предупреждений норма? Оператор в Call-центре не смог ничего решить и просто бросил трубку. Я может не понимаю процессов, но это выглядит крайне не человечно", – написал на своей странице canis1majoris.

В этот же день приложение клиенту разблокировали, но карт-счёт нет. Молодой человек отметил, что служба безопасности за полдня с ним так и не связалась. А ещё мужчина посоветовал не "хранить все деньги в одном месте".

Аналогичную историю рассказал stan_akrapovich. У него приложение заблокировали 16 апреля. По словам мужчины, со счёта Freedom Bank он оплачивал бытовые расходы, бензин, продукты, развлечения, покупки. Для подтверждения источника денег на счету, он предоставил выписку из другого банка.

"Я на 1000% уверен, что не делаю подозрительные операции, чтобы банк себя обезопасил, заморозил депозит с 20 миллионами, которые там лежали пять месяцев, и до этого в другом банке. Как теперь после такого верить, что завтра это не повторится. Единственная операция «подозрительная»?это я каждый месяц, уже 1,5 года, отправляю деньги своей бабушке в Россию. Каждый месяц на одного и того же человека. И из-за этого делать блок 20 миллионов?" – написал клиент Freedom Bankа.

Как отметил мужчина, приложение ему разблокировали в тот же день. Доступ к картам и депозитам обещали открыть только на следующий день – 17 апреля. После такого клиент хочет вернуть часть денег на счета в другом банке.

Во Freedom Bank ответили, почему проверяют, откуда у клиентов деньги

В пресс-службе Freedom Bank в ответ на запрос редакции CMN.KZ рассказали, что имеют право запрашивать у клиента сведения и документы в рамках пункта 5 статьи 5 Закона «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

"Во исполнение требований действующего законодательства и внутренних документов, банк осуществляет процедуру надлежащей проверки клиентов. В случаях, когда имеются основания полагать, что операции могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма, банк применяет усиленные меры проверки", – отметили в финучреждении.

Кроме того, Freedom Bank может прекратить деловые отношения, приостановить или отказать в проведении операций, а также отказаться от исполнения ранее заключённых договоров, если это предусмотрено законодательством Казахстана. Это возможно в том числе при наличии информации об участии клиента, его представителя или бенефициарного собственника в экстремистской или террористической деятельности.

"Банк имеет право запрашивать у клиента любую информацию и документы, включая сведения о происхождении и целевом использовании денег, необходимые для предоставления банковских продуктов и услуг, проведения операций, валютного контроля, соблюдения законодательства Казахстана, международных стандартов, требований FATCA (закон о налогообложении иностранных счетов) и ОЭСР (организация экономического сотрудничества и развития), а также передачи данных уполномоченным органам".

Подписывая общие условия (пункт 40.14 статьи 40), клиенты банка соглашаются с условиями по приостановке или отказе в проведении операций.

Редакция CMN.KZ следит за развитием событий.