Сергея Койнова подозревают в незаконной предпринимательской деятельности, а также легализации преступных доходов, сообщает CMN.KZ
В Агентстве по финансовому мониторингу заявили об окончании расследования в отношении владельца сети «Актив Ломбард».
Его задержали в сентябре 2025 года по подозрению в организации масштабной схемы незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
«Для придания деятельности видимости законности Койнов использовал подконтрольное ему ТОО "Актив Ломбард", обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц – ТОО "One Billion Sales", ТОО "The Best Seller" и ТОО "Shark in Sales", зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю», – говорится в сообщении АФМ.
По мнению следствия, указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам.
«Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% – в пять раз) и влекло существенное нарушение прав граждан», – пояснили в Агентстве.
В результате заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
По версии следствия, с целью сокрытия источника происхождения преступных доходов Койнов разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации.
Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше пяти млрд тенге.
«Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО "Zeus Co", формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО "Zeus Co" поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову в виде дивидендов», – рассказали в АФМ.
С санкции суда наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге.
Среди арестованного имущества:
- четыре квартиры и два дома в Астане;
- четыре апартамента в ОАЭ;
- шесть автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport;
- деньги на депозитах в сумме 2,7 млрд тенге.
Койнов помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Подписывайтесь на официальный Telegram-канал CMN.KZ
