Алматинский Департамент АФМ заявил о выявлении противоправной деятельности шести микрофинансовых организаций, передаёт CMN.KZ
Расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности ведётся в отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит».
«Заёмщиков, имеющих просрочку платежей, принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заёмщика», – отметили в АФМ.
Сообщается, что за такую «услугу» с заёмщиков взимали плату, которая многократно превышала сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге они выплачивали в три-пять раз больше суммы кредита.
«К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге, без учёта основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии», – пояснили в АФМ.
В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге.
Следствие продолжается.
Ранее сообщалось, что в Казахстане сложилась негативная практика, когда исполнительные надписи совершали без письменного признания долга и не по месту жительству. В Министерстве юстиции заявили о сговоре недобросовестных нотариусов с МФО, коллекторскими компаниями и частными судебными исполнителями.
