От перелётов до ставок: Минфин о цифровом досье казахстанцев

26 января в Астане на площадке обновлённого ИТ-хаба Digital Qarjy корреспондент CMN.KZ  побывал на презентации цифровых решений Минфина. Центральным элементом демонстрации стал проект Smart Data Finance – система, агрегирующая данные из различных государственных и ведомственных источников.

Проект представил вице-министр финансов Ержан Биржанов. Судя по показанному, Smart Data Finance формирует практически полный цифровой профиль человека или компании.

В системе в одном интерфейсе отображаются:

• авиаперелёты – когда, куда и с багажом или без;
• маршруты поездок;
• крупные покупки – автомобили, недвижимость;
• налоговые обязательства и история платежей;
• семейное положение и данные о членах семьи – фактически отдельные «досье»;
• досье бизнеса;
• ставки и борьба с тенью.

В Smart Data Finance реализовано Досье налогоплательщика, которое позволяет формировать цифровые профили:

• более 569 тысяч юридических лиц;
• свыше 1,8 млн индивидуальных предпринимателей.

Фактически формируется цифровое досье, доступное для анализа госорганами. Система автоматически анализирует риски, налоговые разрывы и связи между контрагентами.

«Мы переходим от разрозненных баз к единой аналитике, которая позволяет видеть реальную картину и принимать решения на основе данных», – отметил Биржанов.

Один из самых чувствительных инструментов – отслеживание цепочек поставщиков до 15 уровня. Это позволяет выявлять:

1. фиктивные счета-фактуры;
2. искусственные разрывы по НДС;
3. схемы с «техническими» компаниями.

Также внедрён отдельный модуль валютного контроля – он используется для мониторинга экспортно-импортных операций и возврата валютной выручки.

Фактически Smart Data Finance превращает фискальную систему в проактивную: государство не ждёт отчётов, а само видит движение денег, активов и риски уклонения.

В Минфине подчёркивают, что цель – прозрачность и справедливое администрирование, однако объём собираемых данных уже вызывает вопросы о границах цифрового контроля.