Алматинский предприниматель и его бухгалтер-пособник в одно мгновение оказались на скамье подсудимых из-за махинаций с кредитом. По изначальной версии следствия, они похитили 657 564 620 тенге, принадлежащих АО Altyn Bank. Однако уже в суде дело переквалифицировали на другую уголовную статью. В конечном же итоге их признали виновными, но освободили от ответственности. В деталях схемы и приговора разбирался корреспондент CMN.KZ
Досудебные расследователи настаивали, что руководитель ТОО Personnel Recruitment center Career-holdings Асан Нугманов и главный бухгалтер компании Марина Токарева обманули АО Altyn bank на кругленькую сумму.
Фирма предоставляла услуги по найму персонала для работы в зарубежных компаниях, находящихся в Казахстане. Например, в ТОО «Тенгизшевройл» (добывают нефть, газ и сопутствующие продукты).
В деле разбиралась судья Алмалинского районного суда Алматы Таклима Ахметова. Она и переквалифицировала обвинение со ст. 190 УК РК «Мошенничество» на ст. 219 УК РК «Незаконное получение кредита».
Деньги рекою лились
Оказалось, Асан Нугманов с 2009 года по 2022 год регулярно получал из банка крупные займы. В период с января по апрель 2022 года он поручил бухгалтеру отправить в банк ложные сведения о финансовом состоянии организации: фиктивные инвойсы, счета-фактуры, акты выполненных работ с завышенными суммами, следует из материалов дела.
«Сначала Токарева получила данные из базы «1С», а затем сформировала фиктивные документы с завышенными суммами и оттисками печатей ТОО «Тенгизшевройл», составляла заявления на получение займов и направляла их в банк со своей электронной почты. Банк одобрил выдачу кредита 1 марта, и в рамках соглашения выдал 330 млн тенге, однако фактически «ТШО» за услуги выплатило компании 46,2 млн тенге. На основании уже других ложных сведений компания также получила ещё один заём 10 марта на 377 млн тенге, но «ТШО» за услуги фактически выплатило 7,9 млн тенге»,
говорится в обвинительном акте.
В течение следующих пяти недель бухгалтер трижды использовала эту схему: компания получила от банка транши ещё на 786 млн тенге. Во всех случаях сумма выплат от «ТШО» оказалась значительно ниже заявленной в документах.
Экономический бой
Как именно выяснили, что поданные бухгалтером документы не советуют действительности? Представитель банка рассказал, что у компании Нугманова в мае 2022-го появился долг по кредиту. После этого специалисты решили проверить ранее предоставленные фирмой документы. Они все оказались фиктивными. Экспертизы и показания свидетелей во время суда также подтвердили фальсификацию.
Впрочем, в суде вину Асан Нугманов не признал. Он уверял, что у компании была кредитная линия на 1,5 млрд тенге. Также говорил, что с 2009 года регулярно получал и возвращал кредиты с процентами. Залогом же выступали потенциально полученные от «ТШО» деньги.
По словам обвиняемого, на счёт его компании поступали деньги от «ТШО» всегда позже момента получения кредита. А займы из банка якобы были нужны для выплаты зарплаты, налогов, пенсионных отчислений и возврата задолженностей. По его словам, на такой схеме работы настояли сами нефтяники. Но в 2022 году в «ТШО» расторгли с ним контракт, ещё и подали иски.
В суде представитель Altyn Bank заявил об отсутствии претензий к руководителю компании и бухгалтеру. Причина следующая: банку возместили весь заявленный материальный ущерб в 657 564 620, 25 тенге.
Приговор
Почему дело переквалифицировали? Судья Таклима Ахметова посчитала, что банковская задолженность у компании обвиняемого возникла по причине не поступления денег от «ТШО». По её мнению, именно из-за этого Нугманов и Токарева не могли иметь умысел похищать деньги банка. 3 июля 2024 года судья вынесла приговор.
Нугманова и Токареву признали виновными по ст. 219 УК РК «Незаконное получение кредита». Но так как преступление относится к категории небольшой тяжести, и с момента его совершения истекли два года, их освободили от уголовной ответственности. С них лишь взыскали процессуальные издержки и платёж в фонд компенсации потерпевших – 32 640 тенге.
Ранее CMN.KZ рассказывал, как 21-летний алматинец и его сообщники разработали тройную схему мошенничества, согласно которой им удалось обмануть шесть человек и похитить более 43 млн тенге у доверчивых казахстанцев.
Читайте также: В суде Алматы раскрыли схему, как мошенники обманывают таксистов через приложение
