21-летний алматинец и его сообщники разработали тройную схему мошенничества, согласно которой им удалось обмануть шесть человек и похитить более 43 млн тенге у доверчивых казахстанцев. О том, какие схемы проворачивали аферисты и какое наказание получил молодой парень, в материале CMN.KZ
Житель Алматы Бекжан К. и ещё несколько человек, чьи личности пока не установило следствие, разработали схему мошенничества, которая состояла из нескольких этапов:
- Первые звонили потенциальным жертвам и представлялись сотрудниками банков, полиции и других государственных органов. Они внушали своим жертвам, что мошенники оформляют на их имя кредиты, поэтому необходимо срочно скачать на сотовый приложения банков и программу HopetoDesk. Потерпевшие выполняли их указания и передавали цифровые коды, полученные по SMS. Эти данные первая группа передавала второй.
- Вторые, используя информацию и технические устройства, получали удалённый доступ к телефонам жертв. Таким образом, мошенники оформляли онлайн займы и кредиты от имени потерпевших. Полученные деньги переводили на счета других граждан, которые даже не подозревали об этом.
- Третья группа соучастников, включая Бекжана К., покупала платёжные карты у граждан вместе с их паролями и доступами к банковским счетам через мобильные приложения. В последствии использовали эти банковские карты, чтобы переводить на них украденные деньги.
Гуру мошеннических схем
Молодой парень рассказал в суде, что начиная с сентября 2023 года он активно искал работу. В начале октября ему написал некий пользователь под ником «Guru» в Telegram с предложением о работе. В обязанности входило забирать телефоны с определённых мест и находить людей, готовых пройти регистрацию в банковских приложениях за вознаграждение.
Бекжан решил включить в эту схему своего двоюродного брата Қуандықа Н. и их общего знакомого Талгата, которые в последствии нашли несколько ребят для регистрации.
Схема работала следующим образом: Бекжан искал людей, чьи анкетные данные можно было использовать для регистрации в приложениях. Он успешно зарегистрировал несколько человек, за что получил вознаграждение 500 тысяч тенге от «Guru». Сам Бекжан также поощрял тех, кто находил людей и тех, кто регистрировался. Участникам дела он платил от пяти до 50 тысяч тенге.
Так, алматинец и его сообщники зарегистрировали в банковских приложениях семерых человек, однако только пять из них «Guru» признал подходящими.
8 ноября 2023 года Талгат сообщил Бекжану о ещё пятерых готовых пройти регистрацию за вознаграждение. «Guru» предоставил местоположение, где Бекжан забрал пять телефонов и отправился в Тараз. Однако по приезду в город его задержали полицейские.
Бекжан заявил, что не имел личного контакта с «Guru» и действовал исключительно по его инструкциям. Он утверждал, что данные аккаунты использовались для арбитража в сфере криптоторговли и увеличения оборота средств.
В свете судебного процесса подсудимый выразил готовность частично компенсировать ущерб потерпевшим и попросил суд не принимать строгих мер в отношении него.
Первая жертва: пенсионерка Роза
В селе Северо-Казахстанской области 3 октября женщине позвонил Бекжан, выдавая себя за сотрудника HomeCreditBank. Он заявил, что мошенники пытаются взять кредит на её имя в Шымкенте. Испуганная пенсионерка призналась, что ничего не понимает.
Бекжан перевёл её на «другого оператора», Аиду. Она уговорила женщину установить приложение HopetoDesk и сообщить цифровой код, который поступит на мобильный потерпевшей. По словам лже-оператора, благодаря этому приложению они смогут остановить мошенников.
HopToDesk — это бесплатный инструмент удалённого рабочего стола, позволяющий пользователям делиться своим экраном и разрешать удаленный доступ к своим компьютерам и устройствам.
В тот же день пенсионерка оформила на свое имя онлайн-кредит на 3 341 632 тенге в HomeCreditBank.
Неустановленные личности вместе с Бекжаном использовали удалённый доступ и перевели один млн тенге на открытые банковские счета, которые заранее подготовил Бекжан. Ещё один миллион тенге отправили на неустановленный банковский счёт. 980 000 тенге сняли наличными. В суде также рассказали, как через криптобиржи Binance и ByBit приобрели криптовалюту с использованием средств от кредитных переводов.
5 октября 2023 года Роза пришла в почтовое отделение, чтобы оплатить последний взнос за свой товарный кредит, который она брала ранее на телефон. Оставшаяся сумма составляла 23 000 тенге. Однако сотрудник отделения сообщила, что задолженность составляет 116 тысяч тенге. Более того, сумму кредита, которую она оформила по указаниям якобы сотрудников HomeCreditBank, сняли. Деньги перевели на счета неизвестных.
Вторая жертва: Раушан
В сентябре 2023 года женщине позвонил неизвестный парень, который представился Виталием – сотрудником службы безопасности Halyk Bank.
Он также сообщил, что мошенники оформили на неё кредит и поставили её квартиру в залог. Лже-сотрудник попросил женщину помочь ему задержать риелторов, которые давно вовлечены в мошенническую схему.
Мужчина отправил потерпевшей на WatsAPP договор залога. Однако женщина не обратила внимание, что фамилия залогодателя не была указана. Но квартиру заложили на 12 000 000 тенге. Виталий добавил, что делом занимается следователь ДП Алматы – Артур Ишамов.
Через некоторое время потерпевшей позвонил следователь и убедил, что квартиру необходимо продать, если она хочет вытащить её из залога. И дал номер риелтора.
Мошенники также запретили потерпевшей обсуждать их действия с кем-либо, потому что это может «помешать» задержать преступников.
Так под руководством настоящих аферистов 11 октября 2023 года Раушан продала квартиру через риелтера путем ипотечного займа за 23 200 000 тенге. Цена оказалась значительно ниже рыночной стоимости. Полученные деньги она перечислила на указанные счета Бекжану и другим неизвестным лицам.
Они использовали переводы с подставных счетов для вывода денег через криптовалютные биржи.
Третья жертва: Гулайым
В сентябре 2023 года Гулайым позвонил некий Виктор Владимирович, который представился сотрудником Kaspi Bank. Он убедил женщину, что на её имя оформили кредит на пять миллионов тенге и с ней свяжется сотрудник Halyk Bank в Астане. Вскоре другой мужчина, Саян Каметов, представившийся старшим юристом Halyk Bank. По его словам, он занимался аннулированием кредитов, взятых мошенниками.
Женщина начала сомневаться в его словах, пока не получила договор, «подтверждающий» оформление кредита на 4 330 000 тенге. В договоре было указано, что в случае невыполнения требований специалиста, ей придётся погасить кредит полностью, иначе её имущество конфискуют.
Женщина поверила аферисту и отправила своё удостоверение личности для расторжения кредита. Она также установила приложение HopetoDesk и передала мошеннику цифровой код, полученный по SMS. Следуя его указаниям, Гулайым сфотографировала себя в приложении.
В это время она заметила, как через приложение начались финансовые транзакции. Когда женщина спросила, куда переводят деньги, Саян ответил, что их направляют в резервный банк. После мужчина начал угрожать ей и внушил, что он аннулирует кредиты в HomeCreditBank, а затем отправил её в банк.
Оказалось, что счёт Гулайым был закрыт. Мошенник потребовал его снова открыть и в случае вопросов сотрудников банка заявить, что она сама брала кредит.
Он также строго запретил ей рассказывать о происходящем кому-либо. Внушал, что за женщиной следят сотрудники банка.
13 октября, когда Гулайым попыталась открыть счёт, ей сообщили, что на её имя уже взяли кредит на 5 071 142 тенге. И предложили написать заявление в полицию.
Четвёртая жертва: Адильхан
Мужчина рассказал, что 11 октября 2023 года около 11.00 часов ему на WatsAPP позвонил неизвестный и представился сотрудником безопасности Halyk Bank и сообщил, что мошенники пытаются оформить на его имя кредит.
Мужчина поверил аферисту и по его указаниям установил себе на сотовый приложение HopetoDesk.
Мошенник также предупредил потерпевшего ни в коем случае не общаться с другими сотрудниками банка, если они ему позвонят.
После этого неустановленные лица вместе с Бекжаном К. через удаленный доступ оформили онлайн кредит на Адильхана в HomeCreditBank на 1 125 000 тенге. А потом ещё и в Halyk Bank кредит на 2 083 334 тенге.
20 октября 2023 года Адильхану в банках сообщили, что на его имя оформили кредиты мошенники.
Пятая жертва: Рауза
Потерпевшая сообщила в суде, что 18 октября 2023 года ей позвонил неизвестный и представился сотрудником Kaspi Bank. Сказал, что в данный момент мошенники пытаются снять деньги с её счетов. Чтобы помешать преступникам, он якобы заблокировал счета потерпевшей. Рауза в свою очередь скачала приложение HopetoDesk и продиктовала код, который пришёл от приложения для подтверждения. После того, как она прошла биометрию на камеру, настоящий мошенник набрал сумму кредита.
Тогда Рауза поняла, что её обманули. Женщина сразу проверила свой депозитный счёт в Eurasian Bank, на котором было 4 200 000 тенге. Сотрудники банка сообщили ей, что мошенники сняли с ее депозита все деньги.
Позже в HomeCreditBank ей сообщили на её имя оформили кредит на 495 000 тенге, которые в этот же день перевели на счет некого Ахцигер А.М. Кредит на её имя также открыли на сумму 2 000 000 тенге в Halyk Bank. Общая сумма ущерба составили 6 785 000 тенге.
Шестая жертва: Василий
Потерпевший рассказал, что 17 октября 2023 года около 12.10 часов ему WatsAPP позвонил неизвестный и представился сотрудником службы безопасности Kaspi Bank.
По его словам, неизвестные пытаются оформить кредит на его имя. Чтобы предотвратить попытки хищения денежных средств, мошенник убедил Василия установить на свой сотовый телефон приложение HopetoDesk и сообщить цифровой код, поступивший на его абонентский номер. Потерпевший поверил и всё так и сделал.
После этого, неустановленные лица в режиме онлайн оформили на него кредит в HomeCreditBank на сумму 2 000 000 тенге. В тот же день потерпевший по указанию неустановленного лица, думая, что своими действиями обезопасит себя от мошенников, перевел один млн тенге на банковский счет неизвестного лица.
Общая сумма ущерба – 2 000 000 тенге.
Вердикт суда
Ауэзовский районный суд Алматы полностью доказал вину подсудимого и квалифицировал его действия по
- по части 5 статьи 28 – » Виды соучастников уголовного правонарушения»;
- по пункту 2 части 4 статьи 190 УК РК – «Мошенничество в особо крупном размере».
Так как он пособничал с группой лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием пользователей информационной системы совершил неоднократное мошенничество в крупном и особо крупном размере.
Обстоятельствами, смягчающими уголовную ответственность и наказание, суд учёл, что это первая судимость. Обстоятельств, отягчающих уголовную ответственность, нет.
Учитывая, что подсудимым совершил тяжкое преступление и не возместил ущерб, суд взыскал с него в счёт возмещения материального ущерба в пользу потерпевших: 43 406 108 тенге. Также суд взыскал с Бекжана К. в доход государства пошлину в размере 435 061 тенге.
Суд признал Бекжана К. виновным в совершении уголовного правонарушения и приговорил его к лишению свободы сроком на пять лет. Отбывать наказание он будет в учреждении уголовно-исполнительной системы средней безопасности.
Ранее CMN.KZ писали о том, как алматинский мошенник обещал пригнать из Китая шесть электромобилей марки Zeekr за 324 тысячи долларов для местного предпринимателя. Для этого преступник получил в залог у бизнесмена его авто Toyota Highlander, но позже пропал.
