В мае 2023 года 25-летний Арслан Ажметов стал заместителем директора отделения «БанкЦентрКредит» по физическим лицам. Уже в июле парень уволился, но оказалось, что через базу данных банка он успел изучить почти две тысячи своих потенциальных жертв, а также украсть у пятерых из них более 200 млн тенге. Действовал банкир, впрочем, не один, однако судили его отдельно от всех причастных. Подробности схемы узнал CMN.KZ
Как стало известно из материалов приговора Алмалинского районного суда Алматы, история началась в июне 2023 года. Подсудимый уже получил доступ к клиентской базе банка, где записаны все данные о владельцах счетов. В этот же период он договорился о будущих преступлениях со своей коллегой. В отношении последней, кстати, уголовное дело позже выделили в отдельное производство. Сейчас по ней мало информации, поэтому поговорим об Ажметове.
В схеме оказались задействованы и сотрудники банка. Кто-то не знал ничего, другие потакали преступникам за награду, следует из приговора. Роли, в общем-то распределили, и всё работало как часы, пока пять клиентов, лишившиеся 237 139 500 тенге, внезапно не обнаружили это.
Как это было
Подсудимый Ажметов собирал информацию о клиентах банка – нерезидентов РК и подготавливал от их имени сообщения в адрес специалистов банка. Текст содержал в себе якобы заявление от пользователя услуг на то, чтобы ему сменили привязанный к счёту номер телефона. Его коллега тем временем занималась поиском так называемых «дропперов», через которых они бы и обналичивали сворованное и переводили их со счетов потерпевших.
Дроппер – это человек, которого используют мошенники для достижения своих целей. Он не является инициатором преступления, а выполняет указания, получая за это деньги.
Конечная же цель преступников была следующей: перевести деньги на криптоплатформу Binance, конвертировать их в токен Ethereum, а затем вывести за рубежом через другие криптокошельки. Как «оклад» за это дело Арслан Ажметов должен был получать до 50% от похищенного.
Кто пострадал
В суде выяснили, что Ажметов через личную учётную запись изменил абонентский номер потерпевшей Джумагуловой Ж. Этим же днём 5 965 500 тенге за три перевода положили на счёт дроппера – некоего Глущенко В. Другие вовлечённые, имея доступ к учётной записи последнего, всё перевели на криптокошельки, а затем и разделили между собой.
Уже 29 июня Ажметов передал коллеге Карабаевой заранее подготовленное сообщение от якобы клиента банка Ариевича Г. Текст содержал ту самую просьбу о смене абонентского номера. Тремя транзакциями пять млн тенге ушли на счёт Глущенко, за десять переводов на счёта других дропперов – Оспанкулова А. и Галиченко Г., попало 9,6 млн тенге и 3,2 млн тенге соответственно.
В итоге, 17 840 000 тенге почти мгновенно перевели на криптокошельки, зарегистрированные на их фамилии. Из обвинительного акта также следует, что банкир вместе с подельниками дополнительно завладел 200 000 ЕВРО Ариевича (по курсу на 29.06.2023 года – 100 234 000 тенге).
Следующее сообщение о якобы необходимости сменить номер телефона поступило коллеге Ажметова Дюсенгалиевой от якобы Чумакова А. Но в этот раз сотрудник не знала о схеме, следует из обвинительного акта. Девушка согласилась, и через некоторое счета подельников Ажметова пополнились на 30 млн тенге. Это снова были карты Глущенко В., Оспанқулова А. и Кожаназарова Д. Повторив в отношении потерпевшего процедуру, они завладели ещё 58,4 млн тенге клиента.
Получив по такой же схеме доступ к банковскому счету Аврутова В., мошенники перевели 1,6 млн тенге Оспанкулову, затем на криптокошелек платформы Binance, потом конвертировали их в токен Ethereum, а затем перечисляли их на другие криптокошельки.
Последняя известная пострадавшая – Фролова Е. 11 июля Ажметов вместе с подельниками завладели её 22,9 млн тенге по уже проработанной схеме.
Другие обстоятельства и приговор
Выступая в суде, Ажметов вину не признал. Он сообщил, что та коллега, на которую отдельно завели уголовное дело, скинула копию удостоверения личности Джумагуловой Ж., и попросила сменить номер её телефона, поскольку она в пенсионном возрасте и не может приехать в банк. Только это и признал подсудимый. А ко всем остальным эпизодам обвинения он якобы никакого отношения не имеет.
Впрочем, служебная проверка банка выявила, что с 17 мая по 12 июля 2023 года он просмотрел счета 1700 клиентов, в том числе указанных потерпевших. При этом очные ставки между подсудимым и тремя свидетелями также показали, что информацию о клиентах банка Ажметов просил предоставлять за вознаграждение. Переводы он всегда подписывал одним словом: «Долг».
В целом же вину подозреваемого доказали показаниями свидетелей, протоколом осмотра различных документов и видеозаписей в офисе банка. Суд признал Арслана Ажметова виновным по п.2 ч.4 ст.190 УК РК «Мошенничество в особо крупном размере» и приговорил его к 6,6 годам лишения свободы в учреждении средней безопасности.
Ранее в суде Алматы раскрыли схему, как мошенники обманывают таксистов через приложение.
Читайте также:
