В Минфине объяснили, в каких случаях мобильные переводы между физлицами могут попасть в поле зрения госорганов. Речь идёт не о лимитах и не о запретах, а о повторяющихся переводах от десятков разных людей – именно такая схема считается потенциально рискованной, сообщает CMN.KZ
Вице-министр финансов Ержан Биржанов разъяснил, какие переводы могут вызвать интерес у налоговых органов и почему это не означает автоматических проверок или штрафов.
По его словам, внимание уделяется не суммам, а характеру и регулярности поступлений.
«Если человек в январе, феврале и марте получает переводы от ста разных лиц каждый месяц – это уже вызывает вопросы. Он же не может каждый месяц собирать деньги на день рождения у разных людей», – пояснил Ержан Биржанов.
При этом разовые сборы, помощь родственникам или переводы между знакомыми не подпадают под такие критерии.
В Минфине подчёркивают: никаких штрафов или проверок автоматически не запускается.
«Мы не применяем санкции. Мы направляем уведомление и просим объяснить, почему на личный счёт регулярно поступают средства от разных людей», – отметил вице-министр.
Человек может дать пояснения – например, если деньги собирались на благотворительность, коллективные нужды или были сразу переведены дальше. Эти обстоятельства учитываются.
Интерес со стороны налоговых органов усиливается, если:
- переводы продолжаются на постоянной основе;
- деньги выглядят как оплата товаров или услуг;
- человек фактически ведёт торговлю;
- при этом не зарегистрирован как предприниматель или ранее закрыл ИП.
«Если человек продаёт товары или услуги и получает за это деньги на личную карту – это уже вопрос администрирования доходов», – пояснил Биржанов.
Подписывайтесь на официальный Telegram-канал CMN.KZ
